Прецеденты раскрытия банковской тайны

Тема в разделе "Финансы", создана пользователем kikabidze, 16 апр 2012.

Модераторы: Hilo
  1. Festem

    Festem Постоялец

    Регистр.:
    4 сен 2014
    Сообщения:
    97
    Симпатии:
    26
    А чего в личку? Никто ен заставляет имена называть. Вывожу 1-1,5к почти каждый месяц, + чек адсенса - никто ,пока что, тьфу-тьфу-тьфу не приставал. Как ИП отдельно плачу налог, но по другому виду деятельности. из инета все идет на карту физ лица, а не на юрика
     
  2. Abond

    Abond Постоялец

    Регистр.:
    3 авг 2016
    Сообщения:
    55
    Симпатии:
    3
    Оформляется за рубежом. С Вашего компьтера через интернет, а реально - за рубежом выпускается стандартная дебетовая MasterCard от конкретного банка.

    Указываете все реальные данные на случай, если хотите снимать в отделении банка в долларах или вдруг ее глотнет банкомат и придется обращаться в наш банк, чтобы в конце недели ее выдали обратно на руки. Оформлять очень желательно на свою фамилию и имя как в загранпаспорте. В банках любят к одной букве придраться. Alexandr, Alexander, Aleksandr, Aleksander - для них это все разные люди.
    Все как в банке, обычном, только на английском языке и без предоставления документов. Затем высылают тебе карточку обычной почтой в почтовый ящик. Не дойдет - вышлют еще раз. Активируете ее в интернете и вводите свой пин-код. Можете пользоваться.

    Все ATM банкоматы мира, в любой стране, в местной валюте. Если обратиться в отделение банка, то с предъявлением паспорта (Фамилия и Имя как Вы указали будет на карточке, именная), то в долларах выдадут. Лимиты настраиваете в админке онлайн-банкинга, там же смотрите движения денег, сумму на счете, выставляете счета тем, кто не в PayPal.

    Снятие денег в банкомате или выплаты наличными (через банковскую кассу или отделение) - $3.15 За транзакцию
    Комиссия при отказе в выдаче наличных средств (пытаетесь оплатить больше, чем есть на карточке, она не кредитная, никаких разводов с процентами по кредиту, денег нет - будет висеть 0, пока не закроют, в суд за неуплату ежегодной абонплаты никто на владельца карты не подает) $1.00 За транзакцию
    Комиссия за запрос баланса через банкомат $1.00 За транзакцию

    И приятности: тебе сразу же после открытия карты кладут 25 долларов на счет как покрытие годовой платы. Т.е. для того, чтобы настроить оплаты, заработать денег и т.д. еще год впереди. Если что-то не срослось, просто забываете про эту карточку, выкидываете, Ни копейки денег же не вкладываете? У меня есть подобная карточка от популярного в 2005-2007 годах EPassporte, я когда-то им хвастался перед девушками, что я инвестор в оффшорной зоне, там сзади было написано место регистрации банка Кюрасао, Антильские острова.
    Сразу после этого заказывал коктейль с ликером Кюрасао и рассказывал как там красиво и как скоро мы туда поедем. Так вот та карточка была от VISA и что-то там не срослось и они перекрыли им кислород. Так у меня порядка тридцати долларов была задолженность после того как снял все деньги и на следующий год оплата пошла. Прошли годы и даже электронного письма не прислали, чтобы погасил долг.

    Более подробно в личку, ко мне обратился модератор и запретил выкладывать ссылки, хотя правила этого не запрещают.
     
    Последнее редактирование: 18 дек 2016
  3. Denezhnyh

    Denezhnyh Создатель

    Регистр.:
    18 май 2017
    Сообщения:
    12
    Симпатии:
    0
    А наша ФНС после открытия этой карты в рамках пункт 2 статьи 12 Закона N 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле” и Постановления Правительства РФ от 12.12.2015 N 1365 "О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации" может об этом банке узнать?
     
  4. Abond

    Abond Постоялец

    Регистр.:
    3 авг 2016
    Сообщения:
    55
    Симпатии:
    3
    Не знаю, честно говоря. Если они даже ИНН не спрашивают, то вряд ли. Например, по моей фамилии, в моем городе только моего года рождение 7 полных тезок (Фамилия, Имя, Отчество, Год рождения, Город/Область).
    Я пользуюсь таким образом: осуществляю покупки на AliExpress и подобных сайтах. Мелкие товары, необлагаемые на таможне, которые влет уходят при продаже: чехлы к мобильникам и смартфонам, аксессуары, тестеры и т.д. Покупки через Ebay, Amazon. Даже телевизор свободен от таможенных обложений, если соответствующим перевозчиком заказать. Причем я подключался к этой карте так, что даже самому зарабатывать необязательно. Объясняешь людям, даешь ссылку и оба получают по 25 долларов. Сейчас я даже на фрилалансе активно не дергаюсь, если честно.

    Кстати, я хочу вторую карточку открыть, т.к. по этой уже снимал у нас а уже после по опыту использования понял, что можно ввести все абсолютно "иное", если не планируешь лично снимать через банковские отделения. Сразу не решился, а сейчас опыт показал, что ничего от тебя конфиденциального не требуют. Боялся, что скан паспорта потребуют и т.д.
    Если оплачивать за товары, снимать в банкоматах не сильно отсвечивая лицом (флюсы у людей бывают, зимние шарфы объемные и т.д.) и не делать косяков, то все очень конфиденциально.
     
    Последнее редактирование модератором: 20 май 2017
  5. EduPay

    EduPay Создатель

    Регистр.:
    13 май 2017
    Сообщения:
    9
    Симпатии:
    0
    Как мне известно,суммами менее 500к в месяц,налоговая не интересуеются..У них и так забот хватает,или если ни кто не стучит.
     
  6. nullerr

    nullerr Создатель

    Регистр.:
    28 окт 2012
    Сообщения:
    10
    Симпатии:
    7
    Теперь это будет происходить гораздо оперативнее.
    Росфинмониторинг, ЦБ и коммерческие банки начали обмен информацией о сомнительных клиентах - Перейти по ссылке
     
  7. invader

    invader Серый кардинал в отставке :)

    Moderator
    • Супермодератор
    Регистр.:
    3 апр 2006
    Сообщения:
    2.766
    Симпатии:
    5.784
    Нет уже никаких тайн.
    Плачевно всё это...
    Государство обязало банки докладывать о счетах жителей Латвии
    Перейти по ссылке
    Банки должны будут сообщать СГД о клиентах, оборот на счетах которых превышает 15 тыс. евро в год
    Перейти по ссылке