Грязь, какими способами отмывают и как проверить деньги, чтоб вовремя вернуть?

Тема в разделе "Финансы", создана пользователем Серега, 29 мар 2012.

Модераторы: Hilo
  1. Серега

    Серега Постоялец

    Регистр.:
    26 июн 2011
    Сообщения:
    99
    Симпатии:
    41
    Делаю сайт, по созданию интернет магазинов пользователями. Система оплат товаров, примерно как на ebay, деньги проходят через владельца сайта. Но ebay, чтоб себя обезопасить купил палку, а у меня нет денег, чтоб вебмани купить. Интересует, как проверять грязные деньги, чтоб не попасть за чужие заслуги. И вообще, как этот процесс обстоит, если товар поехал к покупателю, а оплачен он грязными деньгами и известно стало, что они такие, уже после отправки? На ком будет ответственность? Или как предупредить подобные ситуации и уберечь себя от них?
     
  2. Speech

    Speech Постоялец

    Заблокирован
    Регистр.:
    24 авг 2011
    Сообщения:
    110
    Симпатии:
    49
    Там было немного не так)
    Подключите робокассу/мерченат. Изучите систему на плати.ру.
     
  3. donvictorio

    donvictorio

    Регистр.:
    28 янв 2010
    Сообщения:
    878
    Симпатии:
    803
    грязные деньги в каком смысле? карженые? не делай методы оплаты картами без CVV кода. в остальном мало вариантов у тебя их забрать. в большом бизнесе перед серьёзными денежными сделками обычно проверяют контрагентов на чистоту и однодневность. ты так сделать не можешь, поэтому если деньги будут переведены со счёта владельца без его согласия - а это только банковские операции - подделка подписей-печатей на платёжках и клонирование пластиковых карт - банк может потребовать возврат. при мелких суммах практикуют блокировку средств на счету, в таком случае попадаешь только ты - деньги тебе засчитаются только "виртуально", и при любых непонятках организовывается отмена транзакции - банк не снимает сумму покупки со счёта покупателя, а твой банк аннулирует "виртуальное" поступление. электронные платёжные системы работают по другому принципу, и там возврат намного более сложен (через ментов, суды и тп).
     
    Серега нравится это.
  4. Серега

    Серега Постоялец

    Регистр.:
    26 июн 2011
    Сообщения:
    99
    Симпатии:
    41
    Может, кто-то сталкивался с таким или слышал от знакомых о подобных ситуациях. Бывает много нюансов, которые в пользовательском соглашении не описаны. Мне например, откуда у людей деньги взялись, как соловью. И наоборот хотелось бы, чтоб побольше, через меня скуплялись. Поэтому и интересует подробнее, на что глаза можно закрывать, а в случае чего быть бдительнее. Может бывает такое, что до определенной суммы товара не особо интересуются разбирательством о происхождении денег и тд и тп. Например: в Украине по закону, если у тебя украли, на сумму менее 777 гривень, то не особо и разбираются насчет этого, даже заявление, чтоб написать уговаривать приходится.

    А какие суммы при которых делают блокировку средств мелкими считаются, хоть примерно?
     
  5. Speech

    Speech Постоялец

    Заблокирован
    Регистр.:
    24 авг 2011
    Сообщения:
    110
    Симпатии:
    49
    Этого почти никто не знает. Можете попробовать пошерстить гугл - парочку правдивых историй найти сможете.
    Наверное, 1.5к$.
    Хотя я вообще не понимаю смысла в блоке - им же только профит от переводов (комиссия-то к нем идёт).
     
  6. donvictorio

    donvictorio

    Регистр.:
    28 янв 2010
    Сообщения:
    878
    Симпатии:
    803
    в среднем так, около тыщи уе. но тут точно сказать нельзя - каждый банк устанавливает свою границу, некоторые и доллар блокируют, и только после верификации отдают на счёт продавца. в любом случае это тот % риска, с которым обязаны считаться абсолютно все интернет-магазины, которые работают по безналу с карточным рассчётом. в начале века, на заре интернет торговли, слив карточек был делом нормальным, и зачастую продавцы транслировали левую сделку на мусоров и уже те находили человека и возвращали деньги владельцу (если могли найти), магазин при этом редко попадал.
     
  7. BFox

    BFox

    Регистр.:
    11 янв 2008
    Сообщения:
    368
    Симпатии:
    65
    Пользуйтесь системами где есть защита от фрода. Это стоит дороже, так как проверка каждой операции будет, но обезопасите себя
     
  8. joom-joom

    joom-joom

    Регистр.:
    28 фев 2010
    Сообщения:
    429
    Симпатии:
    148
    Kонечно, предоставь это мерчанту. сам никак не проверишь.
     
  9. Rastypasty

    Rastypasty Постоялец

    Регистр.:
    8 авг 2011
    Сообщения:
    118
    Симпатии:
    12
    Имхо проще использовать посредников типа робокассы и тд - меньше мороки
     
  10. sarros

    sarros Создатель

    Регистр.:
    28 дек 2007
    Сообщения:
    40
    Симпатии:
    6
    Во-первых, не держите сервер (или сайт, что у вас там будет) с сервисом, в стране, где проживаете. Лучше держать сайт вне стран СНГ, где-нибудь в США, например. Почему? Потому что в случае чего, приедут люди в чёрном, заберут сервак с вашим сайтом, проведут экспертизу. Получат список ваших IP-адресов, с которых вы заходили в админку и всё. Дальше примерно можно представить, что будет. По-поводу приёма платежей - тут без агрегатора не обойтись, вы же не наликом деньги принимать будете, а различными способами - электронными деньгами, кредами. В общем, чем больше способов, тем лучше.

    Робокассу для не совсем чистых дел не рекомендую. Слишком любопытны они. Порекомендую, пожалуй, onpay.ru Сотрудничал с ними, люди довольно вменяемые, к ним был подключен шоп с товарами из Китая. Можно заказать у них для вывода заработанного карточку одного из оффшорных банков, что весьма поспособствует вашему спокойному сну.
     
    sotta, Серега и chibit нравится это.