Свой обменник: банковские переводы от физиков к физикам

Тема в разделе "Финансы", создана пользователем Kirillik, 3 фев 2012.

Модераторы: Hilo
  1. Kirillik

    Kirillik Создатель

    Регистр.:
    22 фев 2009
    Сообщения:
    32
    Симпатии:
    7
    у меня вопрос такой: обменник ведь хранит у себя все валюты на кошельках для физ. лиц (Webmoney, Яндекс.Деньги, QIWI, Альфабанк, Сбербанк и т.п.), и пересылает его тоже физ. лицам, и имеет с этого прибыль

    нет ли тут проблем с законодательством? многочисленные банковские переводы от физ. лица другим физ. лицам не попадают под незаконное предпринимательство? как решается этот вопрос?
     
  2. dimabik

    dimabik

    Регистр.:
    14 мар 2008
    Сообщения:
    963
    Симпатии:
    179
    Ну все зависит от размера транзакций. А также примечаний платежа когда указывают что он не связан с коммерческой деятельностью.
    Ведь все это используется с такой дырой, как интернет банкинг, так тоже перевода от одного лица к другому.
    Если не будет переводов от 600.000 то проблем не должно быть.
     
  3. lamadot

    lamadot Писатель

    Регистр.:
    4 сен 2012
    Сообщения:
    8
    Симпатии:
    1
    Что бы не было проблем с банками в комментарии нужно писать "Частный перевод"
    А с платежными системами проблем не должно быть.
     
  4. padington

    padington Писатель

    Регистр.:
    29 авг 2014
    Сообщения:
    2
    Симпатии:
    0
    Финмониторинг занимается транзакциями от 600000р, остальное, только по наводке.
     
  5. Puzzle

    Puzzle Создатель

    Регистр.:
    25 ноя 2014
    Сообщения:
    10
    Симпатии:
    1
    Все зависит от той страны, где сам физически находишься и работаешь. В некоторых случаях достаточно стать на упрощенную систему налогообложения и сдавать минимальные отчеты в налоговую и тебя не будут трогать. А если это все-таки произойдет, ты покажешь пару транзакций и готовыми печатями и небольшой прибылью.

    В большинстве своем государственные органы работают для отчетности - сдавай все вовремя / плати налоги вовремя = тебя не будут трогать
     
  6. BestFish

    BestFish Постоялец

    Регистр.:
    14 июн 2014
    Сообщения:
    140
    Симпатии:
    9
    возможно обменники отправляют переводы со счетов нескольких физ лиц, так как по картам есть дневные ограничения оборота средств.
     
  7. madmaxi

    madmaxi Постоялец

    Регистр.:
    27 апр 2006
    Сообщения:
    122
    Симпатии:
    19
    кроме финмониторинга есть ещё СБ банка. там всё индивидуально...
     
  8. sandyc

    sandyc Создатель

    Регистр.:
    26 авг 2011
    Сообщения:
    11
    Симпатии:
    1
    у многих обменников и кошельки то не на себя оформлены
    недавно узнал от одного крупного менялы, что кошелек у него - на чужое время какого-то далекого знакомого
     
  9. madmaxi

    madmaxi Постоялец

    Регистр.:
    27 апр 2006
    Сообщения:
    122
    Симпатии:
    19
    классно будет этому "знакомому" если что выскочит...